fino.trust
Für Kundenbeziehungen ohne Risiko
Kunden kennen mit KI-Data Analytics
Vertrauen ab dem ersten Moment!
Der Kundenwunsch nach schnellen und einfachen Online-Finanzdienstleistungen und Open Banking-Lösungen ist ungebrochen. Eine innovative Customer Experience ist für Banken und Finanzdienstleister längst zum entscheidenden Wettbewerbsfaktor geworden. Kontoeröffnungen per App, Online-Strecken für Kreditvergabe, digitale Baufinanzierungen etc. entscheiden häufig über die Wahl des Finanzinstituts, stellen Banken und Darlehensgeber aber gleichzeitig vor Herausforderungen:
In einer Welt der Online-Strecken, ist es wichtiger denn je, den Kunden "am anderen Ende" zu kennen, um Risiken aus Geschäftsbeziehungen mit Neu- und Bestandskunden zu minimieren.
Mit den Lösungen von fino.trust geben wir Ihnen KI-basierte Konto- & Datenanalyse-Technologien für Kontoverifikation, Bonitätsprüfung sowie AML & Fraud Prevention an die Hand, die Ihnen das Beste aus zwei Welten ermöglicht - Innovative Customer Experience für zufriedene Kunden und exzellentes Risikomanagement.
Finanzdienstleistungen per Knopfdruck brauchen Vertrauen per Knopfdruck - oder einfach fino.trust!
Kontoverifikation
Kontoinhaber identifizieren
Egal, ob Onboarding oder Account-Eröffnungen von neuen Kunden, zielsichere Überweisungen, Bonitätsprüfungen oder Betrugsprävention – in einer zunehmend von KI und Digitalisierung geprägten Welt ist es wichtiger denn je, den Geschäftspartner am anderen Ende zu kennen. Mit unserer Lösung zur Verifizierung über das Konto, machen wir Ihnen den ersten Schritt besonders einfach:
Ihr Kunde oder Geschäftspartner loggt sich über unsere PSD2-konforme Schnittstelle in sein Online-Banking ein und in Echtzeit gleicht unsere Software, den Namen Ihres Geschäftspartners mit dem Kontoinhaber und den Kontoumsätzen ab.
Das Ergebnis? Eine sichere Verifikation des Namens in wenigen Sekunden.
Mit unserer Kontoverifikation von fino.trust machen Sie es Ihren Kunden besonders leicht, mit Ihnen ins Geschäft zu kommen ohne dabei auf die für Sie erforderliche Sicherheit verzichten zu müssen!
- Exzellente Customer Experience
- Schnelles Onboarding
- Weniger Conversion Breaks
- Risikominimierung, insb. bei Neukunden
Scoring & Bonitätsprüfung
Sekundenschnelle Kreditprüfung
Nutzen Sie die Kontotransaktionsanalyse von fino.trust für eine Instant-Kreditentscheidung, die Ihre Privat- und Geschäftskunden überrascht und durch Effizienzgewinne attraktive Kreditkonditionen ermöglicht!
Über die PSD2-konforme Open Banking-Schnittselle analysiert unsere Scoring-Lösung aus den Kontoumsätzen in Echtzeit Einnahmen, Ausgaben, Verträge, Kredite & Darlehen, Rückläufer uvam und bereitet für Sie eine detaillierte Übersicht der finanziellen Situation auf. So wird die Bonitätsprüfung nicht nur für Sie, sondern auch für Ihre Kunden zum Kinderspiel, denn das Einreichen papierhafter Nachweise entfällt.
Und das Beste daran: Durch die KI-gestützte Datenanalyse fliessen nicht nur die üblichen Vergangenheitswerte in die Analyse ein, sondern auch Prognosen auf die mögliche finanzielle Entwicklung. Unkomplizierte Kreditentscheidung auf Basis höchster Datenqualität und Präzision – überzeugen Sie Ihre Kunden mit Kreditprodukten von morgen!
- Chargeback-Risikobewertung
- Glücksspiel-Risikoprofil
- Lohn- und Kontopfändungsprognose
- Inkasso-Risikobewertung
- AML-Scoring
AML & Fraud Prevention
Mustererkennung 2.0 - powered by AI
Egal, ob bei der Kontoeröffnung, Kreditvergabe oder bei bestehenden Kundenbeziehungen – Geldwäsche und Betrug stellen immer ein potenzielles Risiko bei Kundenbeziehungen von Finanzinstituten dar. Die gute Nachricht: Unsere innovativen KI-Algorithmen erhöhen Ihren Risikoschutz vor Finanzkriminalität im Vergleich zu etablierten Geldwäsche- und Betrugspräventionen erheblich. Neben dem einfachen Screening von einzelnen Transaktionen auf kriminelle Auffälligkeiten, Identitätsprüfungen oder Checks gegen Embargo- und Blacklists, ermöglicht der KI-gestützte AML-Detektor von fino.trust eine zukunftsweisende Mustererkennung auch bei unabhängigen und mit herkömmlichen Screenings unverdächtig wirkenden Transaktionen.
Kombiniert mit unserem PSD2-konformen Access to Account können damit nicht nur Kontodaten eines einzelnen Kontoinhabers auf AML-relevante Auffälligkeiten analysiert werden, sondern auch kontoübergreifende Transaktionen verschiedener Konten und Kontoinhaber, sogar bei Drittbanken, um kriminelle Muster zuverlässig und in Echtzeit zu detektieren. Überzeugen Sie sich selbst von unserer wegweisenden Mustererkennung 2.0, damit Geldwäsche und Betrug keine Chance haben!
- Zahlungsscreening: Erkennung verdächtiger Transaktionen
- Transaktionsüberwachung: Reduzierung Fehlalarme mit KI
- Kundenscreening: Abgleich mit Sanktions- und PEP-Listen
- AML-KI-Overlay: Effiziente Ergänzung bestehender Systeme
- Transaction Fraud: Überwachung von Mustern in Transaktionen
Risiken managen mit fino.trust
Schnell. Einfach. Gründlich.
Unübertroffene Datenqualität durch führende Expertise
Als Kontospezialist verwandeln wir Finanzdaten in präzise Scoring- und AML-Ergebnisse. Mit 10 Jahren Erfahrung setzen wir Branchenstandards bei der Datenqualität und erfüllen höchste Sicherheitsanforderungen.
Maximale Präzision durch KI-gestützte Analyse-Lösungen
Unsere Algorithmen und Machine-Learning-Modelle optimieren Scoring, Bonitäts- und Betrugserkennung. Als BaFin-lizensiertes Unternehmen sind wir ein verlässlicher Partner für Finanzdienstleister.
Echtzeit-Entscheidungen durch blitzschnelle Analysen
Unsere Technologie verarbeitet Millionen Daten in Sekunden zu Echtzeit-Ergebnissen. So steigern wir Kundenzufriedenheit & Effizienz von Entscheidungsprozessen, z. B. bei Kreditanträgen und minimieren gleichzeitig Risiken.
