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Wüstenrot Bank AG

Produkt

Wechselservice

Showcase

Depotwechsel

Mehrwert

Vollautomatischer Umzug aller Positionen

Die Wüstenrot Bank AG Pfandbriefbank ist Teil der Wüstenrot & Württembergischen AG mit Sitz in Ludwigsburg. In Ihrem Tätigkeitsfeld unterstützt sie ihre Kunden mit Girokonten, Kartenservices, Fonds-Vermittlung und Online-Aktivitäten.

Hintergrund zum Depotwechsel

Wenn Kunden ihr Depot wechseln, haben sie oft einige Fragen, z.B. „Muss ich alle Aktien verkaufen, wenn ich wechseln will?“. Manchmal sind sie auch der Meinung, dass der Prozess zu komplex und aufwändig ist, was sie zögern lässt. Daher stehen Banken vor der Herausforderung, den Wechsel so einfach wie möglich zu gestalten, ohne dabei z.B. Informationen über rechtliche Folgen auszulassen. Zusammen mit fino wurde der Depotwechsel bei der Wüstenrot Bank vereinfacht. In vier einfachen Schritten wird der Nutzer durch den Prozess geleitet und erhält zum Schluss ein generiertes Formular, mit allen für den Wechsel relevanten Informationen.

Umsetzung bei der Wüstenrot Bank

Seit 01. Juni 2017 nutzt die Wüstenrot Bank den intelligenten Depotwechsel von fino. Gleich zu Anfang wählt der Kunde die Übertragungsart seines Depots – hier werden die einzelnen Fälle, auch Sonderfälle wie „Erbschaft“, in kurzer, verständlicher Art und Weise erklärt. Nach dem Login ins Online-Banking erfolgt der Abgleich der Positionen des Alt-Depots. Anschließend werden im Alt-Depot Investment- und Wertpapier-Positionen ermittelt. Dabei werden direkt alle relevanten Informationen der verschiedenen Positionen angezeigt, bspw. die ISIN/WKN, der Wertpapiername und der aktuelle Kurswert. Sind diese identifiziert, erhält der Kunde eine Übersicht, in der er die Wahl hat seine Positionen stückweise oder gesamt zu übertragen.

Schlussendlich wird aus dem Prozess ein Formular generiert, mit dem der Depotwechsel vollständig erfasst und durchgeführt wird.

Mehrwert unserer Lösung

Der gesamte Prozess ist nicht nur schnell, sondern vor allem intuitiv. Die einfache Menüführung leitet den Kunden Schritt für Schritt durch den Prozess und eliminiert eventuelle Hürden. Der Depotwechsel geschieht dabei vollautomatisch innerhalb weniger Schritte. Dadurch werden nicht nur Fehlerquellen minimiert, sondern auch sichergestellt, dass innerhalb von nur 5 Minuten das gesamte Depot mit allen Positionen inklusiver aller Sonderfälle übertragen wird.

Wir sind stolz, dass wir als Partner die Wüstenrot Bank dabei unterstützen, auch in Zukunft ihren Kunden einen hohen Standard bieten zu können.

Seit Juni 2017 nutzt die Wüstenrot Bank den intelligenten Depotwechsel von fino.